close
تبلیغات در اینترنت
پولشویی(زهرا آقایی)

نویسنده : آرزو کاظمی


     پولشویی چیست؟ پولشویی عبارتست از هر گونه عمل یا شروع به عملی به منظور  پنهان ساختن یا تغییر ماهیت غیر قانونی درامدهای حاصل شده به نحوی که به نظر میرسد منشا انها  قانونی بوده اند.  پولشویی تنها نقل وانتقال ومبادله یا خریدوفروش نیست بلکه وسیع تر از این مفهوم است مقصود اصلی این است که درامد نامشروع را مشروع جلوه دهند ودر سیستم اقتصادی جامعه وارد نمایند. پولشئیی عمل بعد از کسب درامد از منابع نامشروع است وجرم مضاعفی است بعداز فعالیت نامشروع ودر ابتدا جرمی برای تحصیل درامد  از منابع نامشروع حاصل از قاچاق مواد مخدر -دزدی از بانک -فعالیت تروریستی -قاچاقاق انسان و....میباشد چون پولشویی هم در تکمیل عمل نامشروع کمک میکند وهم در حقیقت بخشی از همان عمل نامشروع وعلاوه بر ان زیان های متعددی برای جامعه و اقتصاد ملی دارد  منظور از پولشویی این است که اجازه داده نشود مبالغ هنگفت نامشروع را بوسیله ظرفیتها وامکانات وسیستم های مدرن موجود وارد بازار وروند فعل وانفعالات اقتصادی کنند وبا این عمل  کار نامشروع خود را توسعه دهند وهم از امتیاز این امکانات سواستفاده نمایند وسر انجام از پرداخت عوارض و مالیات و......فرار کنند.                  انواع پولشویی                                                  چهار گونه پولشویی قابل شناسایی است:                                                 1.پولشویی درونی:شامل پولهای کثیف که از فعالیت مجرمانه  ودر داخل خاک یک کشور میشود که در همان کشور شسته میشود                                          2.پولشویی مهار شونده:شامل پولهای کثیف بدست امده از فعالیت مجرمانه که در داخل خاک یک کشور کسب ودر خارج از ان کشور تطهیر میشود.                      3.پولشویی بیرونی :شامل پولهای کثیف بدست امده از فعالیت مجرمانه  در سایر کشورها که در خارج نیز شسته میشود.                                                    4.پولشویی وارد شونده:که شامل پولهایی که از فعالیت مجرمانه در سایر نقاط بدست امده ودر داخل خاک یک کشور مورد نظر شسته میشود.
                                          مراحل عملیات پولشویی                               1.ایجاد پول غیر قانونی:معمولا پول غیر قانونی از سوی بنگاهای غیر مشهور وغیر رسمی واشخاصی که در رابطه با این بنگاهها به صورت غیر قانونی فعالیت دارند تولید.این بنگاها معمولا از طریق روشهای غیر مجاز وارتباط با مسئولان پر نفوذ کالاهای ارزشمند ویا خدمات ویژه ای را خارج از رویه  معمول وبا سقفی بیشتر از میزانی که تعیین شده است دریافت میکند ومعولا با استفاده از روشهای برنامه ریزی شده برای فرار از پرداخت مالیات- پول غیر قانونی را بیشتر رواج میدهند. در کشور هایی که توزیع باروش یارانه ای صورت میگیرد ویا از مراکز غیر قابل حسابرسی حمایت میشود فضای مطلوبی برای رواج پول غیر قانونی فراهم میشود ورانت خواران حداکثر بهره برداری از تفاوت  قیمت مصوب وقیمت ازاد به عمل میاورند                                                                                             2.سند سازی مالی :معمولا پول غیر قانونی از طریق بنگاها و واسطه های مالی غیر مجاز وغیر متعهد به  مقررات نظام بانکی وبا استفاده از اسناد جعلی وارد شبکه بانکی میشود.                                                                             3.اختلاط مالی :اختلاط مالی پیچیده ترین مرحله از فرایند پولشویی است زیرا در این مرحله که معمولا مبدلات پولی از طریق نهادهای واسطه ویا کار گذران مالی صورت میگیرد به سهولت  سرنخ اصلی مبادله یعنی عرضه کنندگان پول در ابهام  قرار میگیرند پیچیدگی اختلاط مالی زمانی که دادوستد جنبه بین المللی پیدا میکند به مراتب افزایش میابد  زیرا در بسیاری از کشوارها مقررات بین المللی در رابطه با پولشویی به تصویب نرسیده است ویا رعایت نمیشود از این رو کسانی که از طریق پولشویی به مبادلات مواد مخدر ویا قاچاق کالا  می پردازد در واقع با اختلاط پولهای الوده مجددا با قدرت بیشتری نهادهای سالم و واقعی هر کشور را نشانه گرفته اند گاهی کسانی که به محافل تصمیم گیری نزدیک میشوند با استفاده از رانت اطلاعاتی ثروت قابل ملاحظه ای را بدست میاورند این مسئله نیز باید نوعی "پولشویی ضمنی" تلقی شود.                                                                4.تشویق پولشویی:فرض می کنیم منابعی که از طریق دزدی ویا خریدوفروش کالاهای قاچاق وغیر مجاز تحصیل کرده یا سپرده گذاری در شبکه بانکی وبا استفاده از خدمات بانکی بتواند از طریق روشهای قانونی مثل سایر افراد عملیات بانکی در جهتی که میخواهد انجام دهد تازمانی که صاحبان غیر قانونی پول با فریب مجریان قانون به عملیات خود مبادرت ورزند پولشویی یک مسئله ساده است این مسئله نیز مانند اکثر اسیبهای اجتماعی  قابل رفع است لیکن زمانی که پولشویی  به عنوان یک هدف سازمان یافته سیاسی مشروعیت پیدا کند در ان صورت اتشی فراگیر دامن همه جامعه را شعله ور خواهد ساخت امروزه این هجوم سرطان پولی که بلافاصله موجب تشکیل تومورهای مختل کننده اقتصادی میشود تحت عنوان پولشویی مطرح شده است                                                                                               تاریخچه اصطلاح پولشویی:                     نخستین بار فردی بنام آل کاپون گروهی بنام آل کاپونها تشکیل داد این گروه بهزور از مردم اخاذی میکردن انها برای پنهان کردن شیوه عمل خود رختشور خانه ای تاسیس کرده و وانمود میکردن درامد خود را ازاین راه بدست میاورند ونه از راه نامشروع .اصطلاح پولشویی این چنین شکل گرفت.درحال حاضر در کشور ایران بزرگترین افرادی که به این اعمال مجرمانه اقدام میکنند با استفاده از روشهای متفاوت همچون جعل اسناد واستفاده از افراد خاص در بدنه اداره ثبت احوال کشور اقدام به ایجاد هویت های متفاوت مینمایند تا بتوانند ازادانه مقدار حجم انبوه مالی که از راه غیر قانونی بدست اورده اند را موجه جلوه دهند.                                                  تاثیر پولشئیی در اقتصاد:                                     پولشویی به عنوان یک جرم مالی تاثیر منفی چشمگیر ی در رشد و توسعه ی اقتصادی کشورها به جای می گذارد.در قطعنامه یکه در ژوئن سال 1998 در مجمع عمومی سازمان ملل متحد تصویب گردید تخمین زده شد که سالانه دست کم 2میلیارد دلارپول تطهیر میگردد.                                                                    اثرات منفی پولشویی:1.تخریب بازار های مالی                                          2.فرار سرمایه به صورت غیر قانونی از کشور                                               3.ورشکستگی بخش خصوصی                                                                4. کاهش بهره وری در بخش واقعی اقتصاد                                                 5.افزایش ریسک خصوصی سازی                                                             6.تخریب بخش خارجی اقتصاد                                                                 7.بی ثباتی در روند نرخ های ارز و بهره                                                                      آثار پولشویی                                                   1 .آلوده شدن وبی ثباتی بازار های مالی                                                   2.بی اعتمادی مردم نسبت به نظام مالی                                                 3. تغییرات جبری ونا خواسته بر تقاضای پول                                                4.تغییر شدید در نرخ بهره و سود                                                             5. خروج پیشبینی نشده از کشور                                                             6تضعیف بخش خصوصی.                                                                         برای اولین بار کنوانسیون وین مقررات درامد های ناشی از جرم یا مبارزه با پولشویی را در سطح بین المللی تعیین کرد و سازمان ملل متحد اولین سازمان بین المللی بود که در خصوص مبارزه با پولشویی معاضدت فنی ارائه کرد ضمنا مهمترین اسناد حقوقی در زمینه ی پولشویی عهد نامه ی وین در سال 1227ش وکنفرانس پالارمو در سال 1379 میباشد.                                                   منابع:قانون مبارزه با پولشویی-روزنامه ی رسمی جمهوری اسلامی           1.ایران-سال 64ام-شماره 18353                                                            2. باشگاه خبر گزاری دانشجویان ایران                                                        تهیه کنند گان:آرزو کاظمی-زهرا آقایی                                                          
یکشنبه 7 خرداد 1391
ارسال نظر برای این مطلب
این نظر توسط مهاجرت ويزا تور مسافرت صرافي در تاریخ 1391/8/9 و 22:11 دقیقه ارسال شده است

پيشنهاد ويژه مدير وبلاگ به بازديد كنندگان:



سايت مجله خبري ايراني مهاجريست بهترين سايت اطلاع رساني از آخرين اخبار و مقالات و بانك اطلاعات در ضمينه هاي:

1. راهنماي مهاجرت, شرايط مهاجرت و دريافت ويزا

2. معرفي تورهاي مسافرتي معتبر

3. معرفي صرافي هاي معتبر

4. معرفي مراكز اقامتي, هتلها, مراكز خريد و جاذبه هاي توريستي تمام كشورها

5. راهنماي اخذ بورس تحصيلي رايگان از كشورها

6. معرفي فرصت هاي سرمايه گذاري داخلي و خارجي

و هزاران مطلب و اخبار به روز در ارتباط با صنعت گردشگري و توريسم, آموزش, تجارت و ... در اختيار بازديدكنندگان قرار ميدهد.



حتما از اين سايت جذاب بازديد نماييد.

WWW.MOHAJERIST.COM

این نظر توسط Yashar Atazadeh در تاریخ 1391/4/26 و 20:44 دقیقه ارسال شده است

خوب هست
تشکر


نام
ایمیل (منتشر نمی‌شود) (لازم)
وبسایت
:) :( ;) :D ;)) :X :? :P :* =(( :O @};- :B /:) :S
نظر خصوصی
مشخصات شما ذخیره شود ؟ [حذف مشخصات] [شکلک ها]
کد امنیتی
عضويت سريع
نام کاربری :
رمز عبور :
تکرار رمز :
ایمیل :
نام اصلی :
کد امنیتی : * کد امنیتیبارگزاری مجدد
آمار کاربران
نام کاربری :
رمز عبور :

رمز عبور را فراموش کردم ؟
آمار مطالب
کل مطالب : 11
کل نظرات : 10

آمار بازدید
بازديد امروز : 10 نفر
بارديد ديروز : 1 نفر
ورودی گوگل امروز : 0 نفر
ورودی گوگل ديروز : 0 نفر
بازديد هفته : 29 نفر
بازديد ماه : 58 نفر
بازديد سال : 140 نفر
بازديد کلي : 4,064 نفر

وضیعت آنلاین
افراد آنلاین : 1 نفر
نظرسنجی
نظر شما درباره راه اندازی این وبسایت چیه






خبرنامه
براي اطلاع از آپيدت شدن سایت در خبرنامه سایت عضو شويد تا جديدترين مطالب به ايميل شما ارسال شود

امكانات سایت